Prima capisco. Poi spiego. Solo dopo propongo.
Un metodo semplice, uguale per tutti: partire dalla persona, non dallo strumento da vendere.
Check-up
Analizzo il tuo portafoglio: costi, rischi e inefficienze nascoste. Gratis.
Il tuo piano
Un report personalizzato con obiettivi, strategia e regole chiare.
Messa in pratica
Applichi il piano con la tua banca di sempre o dove preferisci. Ti affianco passo passo.
Monitoraggio nel tempo
Vedi tutto sulla piattaforma IO+ e, durante l'anno, in call periodiche verifichiamo insieme che il portafoglio sia ancora adatto a te.
Supporto dedicato
Lo stesso consulente nel tempo: una persona che ti conosce.
1 · Check-up
Un'analisi gratuita di 45-60 minuti su Google Meet. Mi racconti la tua situazione e i tuoi obiettivi, poi guardiamo insieme i tuoi investimenti: costi reali, incentivi, rischi e risultati confrontati con un indice di riferimento adeguato, sullo stesso periodo e al netto dei costi. Se va già tutto bene, te lo dico.
2 · Il tuo piano
Ricevi un report personalizzato con obiettivi, strategia e regole chiare: un piano d'azione scritto, coerente con quanto rischio puoi sostenere. Il report confronta i costi di oggi con quelli dell'alternativa, con le ipotesi scritte, e non promette rendimenti. Ogni scelta te la spiego finché è chiara anche a te. Le decisioni restano tue.
3 · Messa in pratica
Il piano lo applichi tu, con la tua banca di sempre o con l'intermediario che preferisci: non devi spostare i tuoi soldi da nessuna parte, a meno che non sia tu a volerlo. Io ti affianco passo passo, ti spiego cosa fare e, se decidi di cambiare banca, ti aiuto a capire come muoverti. I tuoi investimenti restano sempre a tuo nome.
4 · Monitoraggio nel tempo
Con la piattaforma IO+ vedi in ogni momento costi, andamento e rischio del tuo portafoglio. Durante l'anno, in call periodiche, verifichiamo insieme che il portafoglio sia ancora adatto a te.
5 · Supporto dedicato
Hai lo stesso consulente nel tempo: una persona che ti conosce, a cui scrivere quando hai un dubbio e che aggiorna il piano quando la tua vita cambia.
Quando i mercati salgono, è facile. È nelle tempeste che faccio la differenza.
Nei periodi tranquilli costruisco con te il piano e lo tengo in ordine, anno dopo anno. Ma è quando i mercati scendono, le notizie fanno paura e viene voglia di vendere tutto che il mio supporto pesa di più: avere accanto una persona che conosce te e il tuo piano può evitare gli errori più costosi.
Non cerco la strategia migliore in assoluto: cerco la migliore per te. Quella che tieni anche quando le cose si fanno difficili, costruita sui tuoi obiettivi e su come reagisci davvero, perché paura, fretta ed euforia giocano brutti scherzi a tutti.
Nessuno può evitare le fasi negative dei mercati. Il mio compito è aiutarti ad attraversarle con lucidità, senza decisioni d'impulso.
Far crescere, proteggere, tramandare.
Un patrimonio non è una somma di strumenti di investimento. È ciò che ti permette di realizzare i tuoi progetti, mettere al sicuro chi ami e, un giorno, lasciare qualcosa a chi viene dopo.
Crescere
- Investimenti e liquidità
- Obiettivi di vita: casa, figli, un progetto tuo
- Costi, rischi e fiscalità sotto controllo
Proteggere
- Coperture su salute e vita: cosa serve e cosa no
- Casa e immobili nel tuo equilibrio patrimoniale
- Previdenza e pensione
Tramandare
- Prime riflessioni sul passaggio generazionale
- Come trasmettere il patrimonio con ordine
Su polizze, immobili, fiscalità e successione ti aiuto a ragionare e a fare le domande giuste. Non vendo polizze né finanziamenti. Cosa comprende il servizio lo definiamo insieme, nero su bianco, prima di iniziare.
Ogni progetto che richiede denaro merita una strategia.
Non giudico i tuoi obiettivi: ogni aspirazione, grande o piccola, è legittima. Il mio compito è aiutarti a capire quanto serve, in quanto tempo e come arrivarci.
Comprare o ristrutturare casa
Gli studi e il futuro dei figli
Una pensione serena
Smettere di lavorare prima
Un'attività tutta tua
Un anno sabbatico o un lungo viaggio
Un fondo per gli imprevisti
Qualunque altro desiderio che ti sta a cuore
Scopri cosa stanno facendo davvero i tuoi soldi.
Un'ora per vedere chiaro nei tuoi investimenti. Il resto lo decidi tu.
- Scegli giorno e orario
- Ci vediamo su Google Meet
- Esci con le idee chiare